情報技術サービスのジェトロニクス『総合アンチ・マネー・ロンダリング・ソリューション』の戦略を発表
～本邦初のマルチ金融メッセージ対応フィルタリング・ソリューション～
ニュースリリース
2007年3月23日
さまざまな金融メッセージのフィルタリングに対応
ジェトロニクス株式会社（以下、ジェトロニクス）は、金融機関向けに、アンチ・マネー・ロンダリング（以下、AML）のコンサルテーションからインプリメンテーションまで、ワンストップで提供する総合AMLソリューションの戦略を、本日発表いたします。
ジェトロニクスはこの戦略の第1弾として、日本語カナ対応機能を搭載した統合型フィルタリング・ソリューションの開発を予定しており、市場戦略やプライシングなどのビジネスプラン策定を進めております。このフィルタリング・ソリューションは、業界でも定評のある高精度なフィルタリング・パッケージアプリケーションをリニューアルするもので、ジェトロニクスはすでに、そのベースとなるパッケージアプリケーションを複数の国内大手金融機関のSWIFTメッセージに導入した実績を持っております。リニューアル・バージョンは、アルファベットベースの日銀ネット外為円決済メッセージに適用できるばかりでなく、日本語カナ対応機能を搭載するため、全銀ネットの内国為替メッセージや、日銀ネット当座預金の付記メッセージにも対応できるようになります。こうした国内のさまざまな金融メッセージに対応するフィルタリング・ソリューションは、現在市場には存在せず、当社はこの分野で本邦初の提供を目指しております。
AMLは金融機関の緊急課題
米国を筆頭に海外では、法制度や金融検査基準の改訂によるマネーロンダリング対策はすでに整い、今では各金融当局からいっそう厳格な運用が求められるフェーズに移りました。海外に営業拠点をおくグローバルな金融機関だけでなく、日本国内においてもその潮流はもはや避けられない状況です。本年1月には、FATF（金融活動作業部会）の「テロ資金供与に関する特別勧告」に基づく「本人確認法施行令」が施行され、いま現在もAMLのガイドライン「40項目の勧告」に応えた形で新法の制定が進むなど、AMLの法制化の動きが活発に進んでいます。また、現在は金融庁に所属するFIU（特定金融情報室）は、「疑わしい取引」の届出義務対象が広がることを受けて、今春より国家公安委員会が管理する警察庁に移されます。
こうしたAMLを取り巻く環境の変化への対応と、矢継ぎ早に施行される規制への準拠が求められている国内の各金融機関は、早急に必要な対策を講じることを余儀なくされると予想されています。
ジェトロニクスの『総合AMLソリューション』戦略
ジェトロニクスは、(1)フィルタリング、(2)プロファイリング、(3)KYC (Know Your Customer) の3分野をカバーする総合的なAMLソリューションの提供を予定しており、それぞれ以下のように取り組んでおります。
- フィルタリング：当局や金融機関で定める「ブラックリスト」と取引明細を照合し、疑わしい取引先の監視を行う
ジェトロニクスの日本語カナ対応機能を搭載した統合型フィルタリング・ソリューションは、海外及び国内の取引のフィルタリングに必要な機能をすべて網羅。現行稼動システムへの影響を極力抑えながら、統合的に監視することが可能になるため、システム投資の費用対効果を最大限に引き出し、お客様はリターンを十分に享受することができます。
ジェトロニクスの得意分野の一つであるSWIFTシステム（実績3.参照）や、当社が大手金融機関で圧倒的なシェアを持つ日銀ネット接続システム（実績1. 2.参照）と連携すると、このソリューションの利点が最大限に活用されます。当社は、最適なシステム構築のコンサルテーションからスムーズなインプリメンテーションまで、全面的にサポートできることが強みです。
また、全銀システムの内国為替メッセージや新規口座開設における口座名義人の本人確認のフィルタリングには、日本語カナ対応機能が必須となりますので、ジェトロニクスはこの統合型フィルタリング・ソリューションを有効に活用し、金融機関が選択している各々の金融メッセージ基盤にフィットしたシステム構築を提案いたします。
さらにジェトロニクスは、中小金融機関向けの共同利用サービスを展開しているサービスプロバイダーにも、日本語カナ対応のフィルタリング・ソリューションを提供していく予定です。当社は既に、SWIFTの共同利用サービスを運営しているサービスプロバイダーに、SWIFTメッセージに対するフィルタリング・ソリューション（実績4.参照）を提供しております。 - プロファイリング：過去の取引の履歴を蓄積し、その傾向分析から通常と異なる「疑わしい取引」を検知する
ジェトロニクスは、フィルタリングのみならず、プロファイリングの分野についても、すでに複数の大手金融機関においてインプリメンテーション・サービスを開始（実績5.参照）しており、今後さらにコンサルテーションにも注力してまいります。
- ＫＹＣ：顧客の本人確認を含めた身元確認に必要な情報の管理と、マネーロンダリングのリスク値を分析・評価する
フィルタリングとプロファイリングにはKYCの実装が大きく関わってきますが、当社はAMLソリューションにおける豊富な実績を基に培ったAMLコンプライアンス業務とシステムのノウハウを蓄積しており、専門性の高いコンサルテーションを行っています。
ジェトロニクス常務取締役金融事業本部長の武井秀之は、今回発表した『総合AMLソリューション』の戦略について、次のように述べています。
「金融ソリューションの分野で当社がこれまでに積み重ねてきた実績を、お客様に高く評価していただいていることに先ずは御礼申しあげます。金融機関においてAML関連の緊急かつ膨大な作業量の増加が予想されるなか、引き続きお客様のご期待にお応えするべく、当社の今までのノウハウを結集し、お客様のニーズを的確に反映したAMLソリューションを提供していく所存です。」
今後ジェトロニクスは、これまでのAMLソリューション導入実績に加えて、日本語カナ対応機能を搭載した統合型フィルタリング・ソリューションの開発を推進し、日本の金融マーケットに向けてAML関連のソリューションを総合的にワンストップで提供してまいります。
戦略セミナーのご案内
『総合AMLソリューション』に関する戦略セミナーを下記の要領で開催します。ご参加にあたっては、事前のお申し込みをお願い申し上げます。お申し込み方法や戦略セミナー概要については、下記URLよりセミナー情報ページにてご参照ください。
日時： 4月19日（木） 13時30分～15時00分 (開場13:10)
会場：大手町サンケイプラザ 3階 302号室
※本セミナーへのご参加は、金融機関および行政機関の方に限らせていただきます。
※参加費は無料です。
ジェトロニクスの実績
ジェトロニクスは、大手金融機関向けの金融ITソリューション、とりわけ通信系・決済系システムの提供では高い評価を得ていますが、AMLソリューションについても、既に数々の導入実績を有しています。通信系・決済系をはじめとする金融の業務知識に精通し、確かなシステム技術力を持ち、AML導入実績も豊富な当社は、マネーロンダリング対策に取り組む金融機関に、AMLコンサルテーションからインプリメンテーションまで、ワンストップで提供することができます。
ジェトロニクスの決済系ソリューション実績
- 日銀RTGS
日銀のRTGS移行に伴い、大手都市銀行から証券・信託・外銀に至るまで複数の大手金融機関に、全業態と多種システム形態を網羅したシステム導入を提供。
参考：ジェトロニクス、日銀ネット即時グロス決済（RTGS）システムを8つの大手金融機関で続々稼動開始 - 日銀ネット高度化対応
ジェトロニクスが開発した日銀ネット高度化対応の通信ゲートウェイシステム「B-FEP（ビーフェップ）」は、多数の大手金融機関に導入されており、この分野で他の追随を許さない圧倒的なシェアと絶大な信頼を確立。次世代RTGSにおいても業界屈指のアドバンテージを活かしたコンサルティングを行っている。
参考：みずほ銀行、大手銀初の日銀ネット高度化対応システムを稼働 - SWIFT
ジェトロニクスは、SWIFTAlliance製品の販売を担うビジネス・パートナー資格、さらにSWIFT製品の導入を担うサービス・パートナー資格を保有。こうした強力なパートナーシップに基づく高度な専門性とスキルを最大限に活かし、初期提案から運用保守までシングルポイントで対応するSWIFT関連ソリューション＆サービスを、数多くの大手金融機関に提供。
参考：みずほ銀行・みずほコーポレート銀行でSWIFTNet移行を達成
ジェトロニクスのAMLソリューション実績
- フィルタリング
ジェトロニクスがサポートしている複数の大手金融機関のSWIFT接続やSWIFTの共同利用サービスに、フランスFircosoft社の金融機関向けマネーロンダリング対策フィルタリング・ソリューション「OFAC-Agent Suite」を提供。不正送金の自動検知を容易にし、金融機関のコンプライアンス対策強化に貢献。
参考：「共同利用型」ダイヤモンドコンピュータサービス運営のSWIFT共同型サービスにアンチマネーロンダリング・ソリューションを提供
参考：「OFAC-AgentSuite」日本語対応のアンチマネーロンダリング・システムを販売 - プロファイリング
複数の大手金融機関において、多数の国や地域をまたがる海外拠点に導入するプロファイリング・ソリューションのインプリメンテーションを提供。業界でも定評のあるアプリケーションを複数手掛け、ノウハウを蓄積。
ジェトロニクス株式会社の概要
【詳細】
